今日聚焦!年報中的灣區(qū)經(jīng)濟(jì)｜中國人壽：廣東地區(qū)保費收入持續(xù)增長 險資深度融入粵港澳大灣區(qū)建設(shè)
剛過去不久的2022年，對保險業(yè)而言，是極不平凡的一年，保險業(yè)面對負(fù)債端和資產(chǎn)端的“雙重”壓力。盡管如此，中國人壽整體經(jīng)營態(tài)勢穩(wěn)中向好。財報顯示，2022年，中國人壽總資產(chǎn)、投資資產(chǎn)均突破5萬億元，保費收入達(dá)6159.9億元，穩(wěn)居行業(yè)首位，業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)價值繼續(xù)引領(lǐng)行業(yè)。
(資料圖片)
2023年是中國人壽股改上市20周年，也是八大工程實施之年。中國人壽在粵港澳大灣區(qū)取得的成績也頗為亮眼。南方財經(jīng)全媒體記者獲悉，中國人壽正加速融入粵港澳大灣區(qū)建設(shè)，推動“險資入粵”，在粵投資存量規(guī)模超過4800億元。在保費收入方面，廣東地區(qū)達(dá)591.01億元，同比增長0.83%，位居各區(qū)域第二。
此外，中國人壽還在年報中表示，公司通過出資設(shè)立的國壽大養(yǎng)老基金加速整合集團(tuán)內(nèi)部康養(yǎng)資源，持續(xù)推進(jìn)在京津冀、長江經(jīng)濟(jì)帶、粵港澳大灣區(qū)等戰(zhàn)略區(qū)域的機構(gòu)養(yǎng)老、社區(qū)養(yǎng)老等項目的布局。
廣東保費收入保持增長態(tài)勢
2022年，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境的復(fù)雜性、嚴(yán)峻性、不確定性上升，人身險業(yè)仍處于深度調(diào)整和轉(zhuǎn)型期，行業(yè)保費收入增速進(jìn)一步放緩。
具體來看，2022年，中國人壽實現(xiàn)總保費6151.9億元，同比下降0.5%；內(nèi)含價值12305.2億元，較2021年底增長2.3%；新業(yè)務(wù)價值360.04億元，關(guān)鍵指標(biāo)繼續(xù)穩(wěn)居行業(yè)第一。在總保費收入同比微降的情況下，廣東地區(qū)保費收入?yún)s增長0.83%，達(dá)591.01億元，位居各區(qū)域第二。
(中國人壽分區(qū)域保險業(yè)務(wù)收入摘自企業(yè)年報)
在大健康產(chǎn)業(yè)方面，2022年，中國人壽通過出資設(shè)立的國壽大養(yǎng)老基金加速整合集團(tuán)內(nèi)部康養(yǎng)資源，持續(xù)推進(jìn)在粵港澳大灣區(qū)等戰(zhàn)略區(qū)域的機構(gòu)養(yǎng)老、社區(qū)養(yǎng)老等項目的布局。目前中國人壽養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)布局的城市并不多。中國人壽總裁趙鵬在業(yè)績發(fā)布會上表示，今年將加大力度推進(jìn)“健康養(yǎng)老生態(tài)工程”，并由他親自掛帥推動。同時，中國人壽未來的養(yǎng)老服務(wù)方面的發(fā)展布局將以城市中心區(qū)域的養(yǎng)老公寓(機構(gòu)養(yǎng)老)為主，以此前已布局的郊區(qū)機構(gòu)養(yǎng)老、居家養(yǎng)老和社區(qū)養(yǎng)老為輔，形成“一主多輔”的大養(yǎng)老服務(wù)供給體系。
此外，在長護(hù)險方面，中國人壽廣東分公司積極參與國家長期護(hù)理制度試點，不斷做優(yōu)廣州天河、黃埔、增城等長期護(hù)理保險服務(wù)試點工作；積極參與積極推進(jìn)專屬商業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)試點擴面，承保專屬商業(yè)養(yǎng)老保險5336件，規(guī)模位居市場第一。產(chǎn)品供給方面，中國人壽廣東分公司推進(jìn)灣區(qū)專屬產(chǎn)品銷售，推出了5款大灣區(qū)專屬產(chǎn)品，已為15萬名港澳籍客戶提供了560億元的風(fēng)險保障。
財產(chǎn)險方面，2022年，中國人壽財險實現(xiàn)保費收入981.67億元，同比增長7.29%。值得關(guān)注的是，今年1月10日，銀保監(jiān)會批復(fù)同意中國人壽財險增加注冊資本90億元的申請，增資完成后，中國人壽財險注冊資本由188億元變更為278億元，躍升為注冊資本金最高的產(chǎn)險公司。此次增資將有助于提升財險公司的抗風(fēng)險能力，提升公司綜合償付能力充足率，更好地發(fā)展巨災(zāi)保險、責(zé)任保險以及“三農(nóng)”保險等戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)。
據(jù)悉，中國人壽財險廣東省分公司正加速構(gòu)建“保防救賠”風(fēng)險減量體系，先后研發(fā)推出水產(chǎn)制種育苗保險、水稻種植災(zāi)害統(tǒng)防統(tǒng)治保險等多個全國或全省首創(chuàng)產(chǎn)品，助力粵港澳大灣區(qū)全面鄉(xiāng)村振興。
險資加速投資大灣區(qū)
在資產(chǎn)端，截至2022年末，中國人壽投資資產(chǎn)達(dá)5.06萬億元，較2021年底增長7.4%。
受復(fù)雜市場環(huán)境影響，中國人壽總投資收益率為3.94%，較2021年下降104個基點。中國人壽表示，2022年，公司持續(xù)強化資產(chǎn)負(fù)債聯(lián)動，總投資收益達(dá)1877.51億元，實現(xiàn)歸屬母公司股東的凈利潤320.82億元。
具體來看，中國人壽提升了債券和權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例，降低了定期存款和債權(quán)型金融產(chǎn)品的配置比例。其中債券配置比例由2021年底的48.20%提升至48.54%，股票和基金(不包含貨幣市場基金)由8.75%提升至11.34%。
南方財經(jīng)全媒體記者注意到，早在2021年中國人壽發(fā)布的《關(guān)于服務(wù)國家區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略的指導(dǎo)意見》中，就明確提出要通過服務(wù)大灣區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)互聯(lián)互通、全球創(chuàng)新高地建設(shè)、大灣區(qū)跨境合作等，助推國家重大任務(wù)部署在大灣區(qū)落地并初見成效。
時隔一年多，大灣區(qū)中的基礎(chǔ)設(shè)施、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、居民健康與養(yǎng)老等領(lǐng)域的投資機會，正獲得中國人壽越來越多的青睞。截至2022年末，中國人壽在粵投資存量規(guī)模超過4800億元。比如，在戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)建設(shè)方面，中國人壽旗下資產(chǎn)公司通過信托計劃投資了20億元支持廣州無線電集團(tuán)提升高端制造業(yè)發(fā)展能力，服務(wù)全面推進(jìn)實施制造強國國家戰(zhàn)略和創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展國家戰(zhàn)略。
在推動“險資入粵”領(lǐng)域，保險資管機構(gòu)積累了較為強大的專業(yè)投研隊伍，可以更加快速、精準(zhǔn)地將資金配置到大灣區(qū)的優(yōu)勢領(lǐng)域和優(yōu)勢項目。去年4月，中國人壽發(fā)起設(shè)立的首只專注投資科技創(chuàng)新領(lǐng)域的私募股權(quán)基金——國壽科創(chuàng)基金，作為投資方成功參與廣東高景太陽能科技有限公司A輪融資。據(jù)了解，高景太陽能聚焦高效大尺寸光伏硅片的研發(fā)制造，在大尺寸、薄片化等方面掌握多項核心技術(shù)，在全國大硅片生產(chǎn)領(lǐng)域處于領(lǐng)先地位。
除此之外，中國人壽也將目光投向普惠金融領(lǐng)域權(quán)益類資產(chǎn)。去年8月，中國人壽與中國人壽財險及其他投資者(各方均作為有限合伙人)，擬發(fā)起設(shè)立70億元的廣州鑫成二期產(chǎn)業(yè)投資基金。該基金主要投資于中國境內(nèi)具有良好現(xiàn)金流回報的普惠金融領(lǐng)域權(quán)益類資產(chǎn)，主要包括在銀行間市場、交易所等公開市場發(fā)行的以小微企業(yè)融資和零售類貸款為基礎(chǔ)資產(chǎn)的證券化或類證券化的權(quán)益層資產(chǎn)。
對此，中國人壽方面表示，“該類資產(chǎn)具有相對穩(wěn)定的投資收益且收益率高于固定收益類資產(chǎn)，底層資產(chǎn)小而分散，總體風(fēng)險較為可控，符合保險資金配置需求，亦符合國家戰(zhàn)略導(dǎo)向?！?/p>
展望2023年資產(chǎn)配置計劃，中國人壽擬任副總裁劉暉表示，在權(quán)益投資方面，將做穩(wěn)權(quán)益投資，統(tǒng)籌好收益增強和波動管理。另類投資方面，將做優(yōu)另類投資品種，增加多元化、分散化的配置，特別是會加大期間有穩(wěn)定現(xiàn)金流的另類投資品種的配置。
南方財經(jīng)全媒體記者了解到，在新發(fā)展格局下，大灣區(qū)是中國人壽發(fā)展的三大戰(zhàn)略區(qū)域之一。未來，中國人壽將充分發(fā)揮保險、投資、銀行三大板塊協(xié)同發(fā)展綜合優(yōu)勢，深度融入粵港澳大灣區(qū)建設(shè)，豐富投資領(lǐng)域及創(chuàng)新資金運用，為大灣區(qū)建設(shè)發(fā)展提供保險保障、資金支持和優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
（文章來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道）
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