天天視訊！直擊中國太保業(yè)績會：壽險轉(zhuǎn)型最困難已過 新能源車險將保持高速增長
3月27日16時30分，坐落在上海黃浦江邊的中國太平洋保險大廈11樓，中國太保召開2022年業(yè)績發(fā)布會。窗外，南來北往的貨船、觀光船、采砂船徐徐前行。
【資料圖】
太保還選擇在深圳同步召開業(yè)績發(fā)布會。用中國太保集團(tuán)董事長孔慶偉的話說，“兩地同時線下召開業(yè)績發(fā)布會，這是太保近十多年來的頭一回。集團(tuán)經(jīng)營層、產(chǎn)壽險總經(jīng)理也全體分別在兩地線下參會?！?/p>
整體而言，2022年，中國太保取得了穩(wěn)中向好的經(jīng)營業(yè)績，集團(tuán)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入4553.72億元。其中，保險業(yè)務(wù)收入3988.18億元，同比增長8.7%。受投資收益減少等因素影響，集團(tuán)凈利潤246.09億元，同比下降8.3%；集團(tuán)營運(yùn)利潤為401.15億元，同比增長13.5%。
發(fā)布會上，中國太保管理層還就壽險長航行動、綠色保險發(fā)展、2023年資產(chǎn)配置圖、硅谷銀行引發(fā)的風(fēng)險等投資者關(guān)注的熱點(diǎn)話題一一進(jìn)行了回應(yīng)。
“壽險轉(zhuǎn)型最困難時期已經(jīng)過去”
太保壽險，是中國第三大人壽保險公司，也是中國太保最重要的子公司。
2022年，太保壽險保險業(yè)務(wù)收入2253.43億元，同比增長6.5%。其中，新保業(yè)務(wù)增速35.8%；實(shí)現(xiàn)新業(yè)務(wù)價值92.05億元，同比下降31.4%，其中，下半年同比增長13.5%。實(shí)現(xiàn)營運(yùn)利潤308.35億元，同比增長9.1%。
2022年初以來，公司全面啟動“長航行動”一期工程，試圖通過持續(xù)性的改革舉措緩解渠道發(fā)展困境，聚焦核心人力，推動隊(duì)伍產(chǎn)能，確定了代理人隊(duì)伍“職業(yè)化、專業(yè)化、數(shù)字化”的轉(zhuǎn)型方向。報告顯示，公司月均保險營銷員27.9萬人，期末保險營銷員24.1萬人；2022年保險營銷員月人均首年保險業(yè)務(wù)收入6844元，同比提升47.6%。核心人力月人均首年保險業(yè)務(wù)收入28261元，同比增長31.7%；核心人力月人均首年傭金收入4134元，同比增長10.3%。
太保壽險董事長潘艷紅直言，經(jīng)過過去一年堅(jiān)持不懈的努力，壽險轉(zhuǎn)型最困難的時候已經(jīng)過去。并透露，今年一季度以來，壽險各項(xiàng)指標(biāo)變化呈現(xiàn)出向好的態(tài)勢。她還希望，能夠有更充裕的時間去推進(jìn)壽險轉(zhuǎn)型進(jìn)一步落地，也相信轉(zhuǎn)型效果一定會越來越好。
新能源車保費(fèi)增速超90%
作為中國第三大財產(chǎn)險公司，2022年太保產(chǎn)險業(yè)務(wù)綜合成本率明顯改善，保費(fèi)收入、凈利潤均實(shí)現(xiàn)較快增長。綜合成本率97.3%，同比下降1.8個百分點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)十年最優(yōu)；其中，綜合費(fèi)用率28.9%，同比下降0.4個百分點(diǎn)；綜合賠付率68.4%，同比下降1.4個百分點(diǎn)。保險業(yè)務(wù)收入 1725.83億元，同比增長11.6%。其中，非車險業(yè)務(wù)收入同比增長18.8%，占比達(dá)43.2%，提升 2.6個百分點(diǎn)。歸母凈利潤為82.85億元，同比增長30.4%。
還有一個指標(biāo)格外亮眼：新能源車保費(fèi)增速超過90%。太保產(chǎn)險總經(jīng)理曾義介紹稱，公司已經(jīng)建立了專門的新能源汽車保險發(fā)展研究中心，2022年，公司的新能源汽車保險的市場占有率達(dá)到13.7%，高于公司整體車險市場占有率兩個百分點(diǎn)。
太保產(chǎn)險董事長顧越也表示，預(yù)計未來兩年，以新能源汽車為代表的綠色保險將持續(xù)呈現(xiàn)高速增長態(tài)勢。顧越還透露，公司戰(zhàn)略主要是兩大目標(biāo)：高質(zhì)量經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展。
要實(shí)現(xiàn)這兩大目標(biāo)需要聚焦三大重點(diǎn)：一是著眼于發(fā)展的可持續(xù)性，在不斷鞏固傳統(tǒng)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，全面加強(qiáng)在綠色保險、科技保險以及三農(nóng)保險領(lǐng)域的創(chuàng)新布局；二是著眼于有韌性，在持續(xù)加強(qiáng)既有能力的基礎(chǔ)上，全面推進(jìn)可持續(xù)發(fā)展的體系化能力建設(shè)；三是著眼于管理的系統(tǒng)性，在具有科技建設(shè)的基礎(chǔ)上，全面建設(shè)“數(shù)字化+智能化”的經(jīng)營管理體系。
“金融領(lǐng)域流動性風(fēng)險值得警惕”
2022年，中國經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了較大的內(nèi)外部沖擊，經(jīng)濟(jì)增速下半年逐步恢復(fù)，這也反映在太保資產(chǎn)端的表現(xiàn)中。2022年，公司實(shí)現(xiàn)凈投資收益791.80億元，同比增長8.4%，主要原因是權(quán)益投資資產(chǎn)分紅收入的增長；總投資收益765.37億元，同比下降17.9%，主要原因是證券買賣收益的降低。
投資資產(chǎn)組合中，固定收益類投資占比73.9%，較上年末下降1.8個百分點(diǎn)；權(quán)益類投資占比22.0%，較上年末上升0.8個百分點(diǎn)，其中核心權(quán)益(包括股票和權(quán)益型基金)占比11.5%，較上年末上升0.4個百分點(diǎn)。
太保資產(chǎn)總經(jīng)理余榮權(quán)在發(fā)布會上樂觀表示，中國的經(jīng)濟(jì)今年將穩(wěn)步回升，并實(shí)現(xiàn)全年經(jīng)濟(jì)增長5%左右的目標(biāo)，企業(yè)的盈利會趨于改善，中國經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)在全球經(jīng)濟(jì)下行的環(huán)境中是一個相對的亮點(diǎn)。
今年，公司在資產(chǎn)配置方面具體要做好三方面工作：一是匹配保險資金負(fù)債端的長久期屬性，做好資產(chǎn)負(fù)債久期的匹配管理，長久期的利率債仍是最主力的配置方向，具有“壓艙石”作用，將根據(jù)市場的形式，把握好長久期利率債的配置時機(jī)和節(jié)奏。
二是逐步地拓展投資范圍，逐步增加一些新型的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，還有一些資產(chǎn)證券化和REITs的另類資產(chǎn)配置，可作為長久期資產(chǎn)的有效補(bǔ)充；三是權(quán)益投資方面，重點(diǎn)考慮波動性和長期收益性的平衡。
“一個方向是增配高股息、業(yè)績穩(wěn)定的行業(yè)龍頭，通過長期持有獲得較高的股息收益和穩(wěn)定的業(yè)績增長帶來的回報；另一個方向是布局經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略方向的成長優(yōu)質(zhì)公司，具體包括滿足人民美好生活需要的消費(fèi)服務(wù)和醫(yī)療健康領(lǐng)域，以及現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)和國家安全體系建設(shè)所指向的綠色經(jīng)濟(jì)、數(shù)字經(jīng)濟(jì)、專精特新、能源安全和產(chǎn)業(yè)鏈安全等方向?！庇鄻s權(quán)說。
針對近期國際金融市場上由硅谷銀行等引發(fā)的風(fēng)險事件導(dǎo)致市場恐慌情緒升溫，中國太?？偛酶捣硎?，這也引發(fā)國際市場對金融系統(tǒng)性風(fēng)險的擔(dān)憂，中國太保對于上述問題已及時進(jìn)行了風(fēng)險的排查，稱目前沒有涉及這些金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險敞口。
但需要重視的是，這些風(fēng)險事件還在持續(xù)發(fā)酵過程中，全球經(jīng)濟(jì)金融不確定性還在增加，特別是金融領(lǐng)域的流動性風(fēng)險還值得警惕。傅帆說，從目前掌握情況來看，資產(chǎn)負(fù)債的期限錯配、流動性、集中度，內(nèi)控環(huán)節(jié)是造成這一系列風(fēng)險的關(guān)鍵因素，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)本質(zhì)是經(jīng)營管控風(fēng)險，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)?！皩ΡｋU行業(yè)而言，資產(chǎn)負(fù)債匹配仍然是無法回避的挑戰(zhàn)，必須通過加強(qiáng)流動性、集中度管理、應(yīng)急機(jī)制的完善，盡可能防范期限錯配的風(fēng)險，這是目前金融風(fēng)險管理的重點(diǎn)?！?/p>
（文章來源：國際金融報）
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