貪小利賣銀行卡，真刑！ 別再上當(dāng)了
近年來，利用手機(jī)通信工具以及互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢。昨日，記者從邗江法院新聞發(fā)布會上獲悉，根據(jù)該院審理的相關(guān)案件分析，目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)手法話術(shù)更具迷惑性、“黑灰產(chǎn)業(yè)”鏈條更趨成熟、涉案群體更趨低齡化以及社會危害性大、追贓挽損更為困難等特點(diǎn)。
案例1 56人傳銷式詐騙團(tuán)伙被“一鍋端”
(資料圖)
2018年初，被告人陳某等人從河北省某地遷至揚(yáng)州，以“某化妝品有限公司”名義，逐步發(fā)展成以陳某、曾某為首要分子，羅某、吳某等54人為其他成員的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)。
為達(dá)到非法斂財?shù)哪康?，該詐騙集團(tuán)采用傳銷組織的運(yùn)行模式，自上而下分為經(jīng)理、帶網(wǎng)領(lǐng)導(dǎo)、寢室領(lǐng)導(dǎo)、師傅、業(yè)務(wù)員等五個層級，通過組織成員進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)聊天交友詐騙并將詐騙所得轉(zhuǎn)化為傳銷加套費(fèi)(每套人民幣2900元)的方式運(yùn)作，以加套數(shù)作為成員晉升標(biāo)準(zhǔn)，并對加套費(fèi)按照一定的比例返利。
通常，團(tuán)伙成員會以單身女性或者冒充單身女性假談戀愛取得被害人信任后，虛構(gòu)生病、沒錢吃飯、沒錢購買車票見面等理由實(shí)施詐騙，并試圖將對方拉入詐騙集團(tuán)。2018年初至2021年4月，該犯罪集團(tuán)詐騙金額高達(dá)110余萬元。
邗江法院審理后以詐騙罪對56名被告人分別判處拘役4個月至有期徒刑10年6個月不等的刑罰，并處相應(yīng)罰金。
【法院提醒】本案中的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集團(tuán)屬于“傳銷式詐騙”，具有集團(tuán)成員發(fā)展速度快、受害者分布范圍廣、社會危害性大等特點(diǎn)。網(wǎng)絡(luò)交友、戀愛應(yīng)慎之又慎，時刻保持清醒頭腦，尤其是在對方索要錢財時，更要提高警惕，以防上當(dāng)受騙。另外，更應(yīng)避免受犯罪分子利益誘惑而加入犯罪集團(tuán)，從受害者變?yōu)槭┖φ?，不僅蒙受經(jīng)濟(jì)損失，還會面臨法律嚴(yán)懲。
案例2 “刷臉”幫轉(zhuǎn)賬，這種行為違法！
2021年10月下旬至11月上旬，被告人孫某某明知他人需要利用銀行卡轉(zhuǎn)賬的資金系犯罪所得，直接介紹梁某某、劉某某，再由梁某某介紹邱某某等4人，邱某某又介紹趙某某，在揚(yáng)州市邗江區(qū)辦理銀行卡后，駕車帶領(lǐng)前往或安排自行前往至福建省某地，向上線出售銀行卡42張，并在對方需要刷臉驗(yàn)證時進(jìn)行刷臉，幫助上游犯罪行為人轉(zhuǎn)移資金。各被告人提供的上述銀行卡過賬資金合計人民幣1500余萬元，其中已查實(shí)涉及詐騙總金額250萬余元。
邗江法院經(jīng)審理后以掩飾、隱瞞犯罪所得罪分別判處各被告人有期徒刑1年6個月至3年3個月不等的刑罰，并處相應(yīng)罰金。
【法院提醒】根據(jù)銀行業(yè)相關(guān)管理規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租、出借和買賣。但有部分人法律意識淡薄，為謀取少量經(jīng)濟(jì)利益，為犯罪分子實(shí)施電信詐騙、賭博、洗錢等違法行為提供了便利，最終被追究刑事責(zé)任，害人害己，得不償失。銀行卡、電話卡等私人物品、信息要謹(jǐn)慎保管，不給犯罪分子以任何可趁之機(jī)。
案例3
買賣銀行卡，這也是犯罪！
2021年12月，被告人宋某某在獲知有償辦理銀行卡的信息，在明知他人可能利用銀行卡從事信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動情況下，為獲取非法利益，伙同劉某某辦理了銀行卡及U盾，后前往廣東省某地將2張銀行卡及U盾、手機(jī)卡賣給他人，非法獲利2000元。
被查獲時，宋某某辦理的銀行賬戶累計收取錢款流水400余萬元，其中已經(jīng)查實(shí)的揚(yáng)州市邗江區(qū)受害人被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙錢款共計188萬余元；劉某某辦理銀行賬戶累計收取錢款流水280萬余元，其中已經(jīng)查實(shí)的被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙錢款共計84萬余元。
邗江法院經(jīng)審理后以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪對二人判處緩刑，并分別判處相應(yīng)罰金。
【法院提醒】當(dāng)今網(wǎng)絡(luò)犯罪呈高發(fā)態(tài)勢，犯罪分子實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙、開設(shè)賭博網(wǎng)站、洗錢等犯罪活動，均需要使用銀行賬戶進(jìn)行資金支付結(jié)算。為逃避打擊，他們往往選擇購買或租借他人實(shí)名制銀行賬戶，導(dǎo)致網(wǎng)上非法買賣銀行卡、租借他人銀行卡成為一條完整的灰色產(chǎn)業(yè)鏈。根據(jù)我國刑法及司法解釋的相關(guān)規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪仍提供支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。提醒廣大群眾不僅要嚴(yán)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，更不能因貪圖不義之財而觸犯刑法。
標(biāo)簽： 電信網(wǎng)絡(luò) 犯罪分子 銀行賬戶
