全球消息！直擊新華保險業(yè)績會：人力清虛加快 將加碼戰(zhàn)略性新興產業(yè)投資
3月31日，新華保險(601336.SH)舉行2022年業(yè)績發(fā)布會，并就個險隊伍建設、權益市場投資、康養(yǎng)布局等市場關注熱點進行回應。
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新華保險黨委書記、擬任董事長李全表示，2022年是整個保險行業(yè)艱難轉型的一年，人身險業(yè)仍處于深度轉型期，市場營銷拓展難度加大、居民消費意愿減弱、資本市場波動較大等諸多因素造成行業(yè)資產端與負債端同時承壓，行業(yè)在堅守中促轉型，加快回歸保險本源，“相信2023年將是壽險業(yè)自身資源稟賦和積累的轉型動能充分釋放的開始”。
展望2023年，新華保險營銷渠道能力建設將圍繞績優(yōu)隊伍建設提質增效，堅持“提高人均產能、優(yōu)化隊伍結構、穩(wěn)定隊伍收入”三步轉型和基本法改革。康養(yǎng)產業(yè)將著力打造“保險-客戶-康養(yǎng)”生態(tài)圈，按照輕、重資產相結合的模式，加快推進產業(yè)布局和協同發(fā)展，優(yōu)化健康管理服務等。
加快人力清虛，隊伍建設向“年輕化、專業(yè)化、城市化”轉型
業(yè)績數據顯示，2022年，新華保險實現總保費收入1630.99億元，規(guī)模保持穩(wěn)定，其中長期險首年保費388.05億元，同比下降5.3%；續(xù)期保費1197.37億元，同比增長2.5%。截至年末，公司內含價值為2555.82億元，較上年末下降1.3%；一年新業(yè)務價值24.23億元，同比下降59.5%；新業(yè)務價值率為5.5%。
新華保險副總裁兼總精算師龔興峰表示，2022年公司價值下降較多，原因之一在于健康險下降較多，公司會隨著市場的變化而作出相應的調整?！巴瑫r會在培訓客戶宣導、銷售邏輯上下大功夫，適應新客戶的需求，從而使得多元產品支持隊伍增收，維持隊伍組織架構來帶動價值的增長”。
需關注的是，受客戶需求不足、人力規(guī)模下降等因素影響，新華保險個險渠道長期險種首年保費收入下滑，續(xù)期保費收入穩(wěn)定。個險渠道實現保費收入1163.62億元，同比下降2.9%，其中長期險首年保費106.72億元，同比下降30.9%；續(xù)期保費1038.36億元，同比增長2.4%。
對此，新華保險表示，公司主動加快人力清虛，個險渠道代理人數量等指標有所下滑，但月均人均綜合產能穩(wěn)定提升，隊伍建設向“年輕化、專業(yè)化、城市化”轉型。截至12月末，公司個險營銷規(guī)模人力19.7萬人，同比減少49.4%；月均合格人力4.5萬人，同比減少50.5%；月均合格率15.0%，同比下降4.1個百分點；月均人均綜合產能3237元，同比提高18.8%。
“過去一年里，我們的總銷售人力是在下降的，下降的主要原因，客觀上是行業(yè)在調整，公司需要調整，主觀上是隊伍主動清虛。新華保險制定了‘提產能、優(yōu)結構、穩(wěn)增長’三個步驟，去年人均產能提升了20%，今年一季度出單能力較去年同期基本翻倍，可以說產能提升呈現出可喜趨勢”，新華保險副總裁王練文表示，下一步，公司會在優(yōu)結構和穩(wěn)增長兩方面發(fā)力，穩(wěn)定隊伍中的績優(yōu)能力占比、穩(wěn)定在隊伍建設上的投入。
在壽險個險渠道普遍承壓的當下，銀保渠道成為更多壽險公司的發(fā)力點。銀保渠道方面，新華保險著力發(fā)展期交業(yè)務，優(yōu)化渠道合作模式與產品服務供給，實現保費收入439.31億元，同比增長7.8%，其中長期險首年期交保費77.48億元，同比增長7.9%；續(xù)期保費158.67億元，同比增長2.4%。
“新華保險一向重視銀行保險這一重點渠道，銀行有網點的優(yōu)勢、有信用的基礎，客戶的信任度比較高，從趨勢上來看，整個行業(yè)的銀行保險業(yè)務都是往上走的。在未來，公司會進一步促進銀保業(yè)務的發(fā)展，為穩(wěn)定規(guī)模、突出價值做出更大貢獻”，王練文補充道。
投資端將穩(wěn)健縮減另類資產配置，加碼戰(zhàn)略性新興產業(yè)
2022年，受到俄烏戰(zhàn)爭、美聯儲加息等多重因素的影響，國內外資本市場均受到多輪沖擊，“資產荒”的投資環(huán)境蔓延持續(xù)。
業(yè)績發(fā)布會上，新華保險副總裁兼首席財務官楊征表示，公司一直秉承穩(wěn)健、長期、價值投資理念，兼顧收益性與安全性，積極把握市場機遇，2022年公司凈投資收益率4.6%，較上年增長0.3個百分點。“從長期來看，新華保險十年的平均總投資收益率達到5.4%，高于主要的負債成本假設5%，投資收益覆蓋保險成本方面還是非常穩(wěn)健的”。
據楊征介紹，新華保險2022年投資組合變化不大，定期存款比例有所增長，債權型資產比例有所下降，股權型資產與上年持平。他認為，在投資的過程中，新華保險非常重視信用風險和資產質量把控，通過一系列內部管理控制機制把控公司總體持倉信用風險。
非標投資方面，楊征表示，非標投資在新華保險投資資產中占比逐年減小，到2022年末降至18.4%，較上年末減少2.1個百分點，但非標資產質量依然非常高，風險水平非常低。另類資產方面，隨著國家金融市場改革的不斷深化，另類資產的配置空間在縮小，可配置性在降低。未來，公司的另類資產配置可能還會持續(xù)穩(wěn)健地自然縮減。
其補充道，2022年不光是新華保險，也不光是壽險行業(yè)，對于整個投資和資本市場領域來說都是非常艱難的一年。近年來，新華保險在內部投資能力的培養(yǎng)上非常注重跟市場的接觸和對市場長、中、短期的輪動和波動的把握，以攫取適當的投資和兌現的機會?！敖衲昕梢哉f機遇和挑戰(zhàn)都比去年要大得多，我們投資上主要的工作，就是要審時度勢的進行市場研判并獲取有效的配置機會”。
談及未來的資產配置方向時表示，李全表示，未來新華保險對于戰(zhàn)略性新興產業(yè)等國家重點領域、服務于ESG的戰(zhàn)略領域會增加投資，并且會成為投資重點。股權投資方面，會直接、間接支持具有潛力的不同成長階段的專精特新戰(zhàn)略性新興產業(yè)，以及前沿科技和中小微企業(yè)的發(fā)展。
康養(yǎng)布局著力打造“保險-客戶-康養(yǎng)”生態(tài)圈
當前，我國人口老齡化問題愈加嚴峻，養(yǎng)老呈現“9073”格局，90%左右的老年人都在居家養(yǎng)老，7%左右的老年人依托社區(qū)支持養(yǎng)老，3%的老年人入住機構養(yǎng)老。
在各類產業(yè)生態(tài)中，人壽保險公司具備資源整合、生態(tài)建設的獨特優(yōu)勢，可整合產業(yè)鏈上的健康和養(yǎng)老資源，通過康養(yǎng)生態(tài)的建設提供更多的長期護理、居家和社區(qū)照料等各類養(yǎng)老和健康管理服務。可以看到，在康養(yǎng)領域，保險公司紛紛加速布局。
新華保險管理層介紹，目前，公司三大養(yǎng)老社區(qū)產品線全面落地，初步形成“康養(yǎng)綜合社區(qū)+照護醫(yī)養(yǎng)社區(qū)+休閑旅居社區(qū)+健康管理中心”的全功能康養(yǎng)服務體系。公司康養(yǎng)產業(yè)將著力打造“保險-客戶-康養(yǎng)”生態(tài)圈，按照輕、重資產相結合的模式，加快推進產業(yè)布局和協同發(fā)展。
新華保險擬任總裁張泓介紹，目前新華保險打造了海南博鰲、北京延慶和蓮花池的樂享、宜享、尊享三大產品線，以及新華康復醫(yī)院和健康管理中心。在康養(yǎng)協同上，2022年累計簽署資格函2625份，對應保費45.35億元；2020年至去年末，累計簽署資格函近6000份，對應保費近百億。
在健康管理方面，新華保險打造了優(yōu)客+健康增值服務體系，它的核心是從解決客戶看病就醫(yī)和預防改善方面著手，面向市場遴選了“實用”“優(yōu)質”的服務項目20余項，服務覆蓋到了公司近400萬的中高端客戶，增強客戶黏性的同時，賦能銷售隊伍。
針對新華保險2023年康養(yǎng)產業(yè)的舉措，張泓表示，一方面，會設立康養(yǎng)投資的管理平臺，采取“輕重結合，以輕為主”的方式開展養(yǎng)老的布局。在“以輕為主”方面，主要采取戰(zhàn)略合作模式，從市場上尋找高品質、長期可持續(xù)運營的合作伙伴。在此方面，今年有望落地地方棋子，布局上會取得實質性的進展。健康管理方面，主要體現三個方面：整合服務資源、搭建服務平臺、塑造服務品牌。
（文章來源：藍鯨財經）
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