快資訊：央行出手 這家銀行被重罰近1700萬！最新回應
【資料圖】
2023年以來，渤海銀行接到的罰單數(shù)量正在持續(xù)增加。
3月13日，央行官網(wǎng)一次性掛出10份罰單(銀罰決字【2023】16-25號)，均開給渤海銀行及其相關業(yè)務負責人。
罰單顯示，渤海銀行因涉及違反存款準備金管理、違反賬戶管理等12項違法違規(guī)事由，被央行處以警告，沒收違法所得106.99萬元，并處罰款1589.49萬元，合計罰沒金額約為1696萬元。9名相關業(yè)務負責人被處以1萬元至8.2萬元不等的罰金。
罰單落地后，渤海銀行也在第一時間給出了回應：此次處罰事項是基于2020年人民銀行綜合執(zhí)法檢查中所發(fā)現(xiàn)問題做出的，截至目前各項整改工作已基本完成，主要監(jiān)管指標均符合監(jiān)管要求，總體經(jīng)營情況正常。
上月，渤海銀行還曾兩度遭遇銀保監(jiān)會開出的大額罰單，罰沒金額分別達到1660萬元和860萬元。也即，2023年一季度尚未過去，渤海銀行的罰沒金額已超過4200萬元、
來看詳情——
合計罰沒1696萬元
涉及12項違法違規(guī)
首先來看此次渤海銀行涉及的12項違法違規(guī)行為，具體包括：
一、違反存款準備金管理規(guī)定；二、違反賬戶管理規(guī)定；三、違反清算管理規(guī)定、四、違反人民幣反假有關規(guī)定；五、占壓財政存款或者資金；六、違反國庫科目設置和使用規(guī)定；七、違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定；八、違反征信安全管理規(guī)定；九、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；十、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；十一、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；十二、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。
從上述違規(guī)行為來看，涉及反洗錢、賬戶管理、清算管理等多項規(guī)定。對此，央行對渤海銀行處以警告，沒收違法所得106.99萬元，并處罰款1589.49萬元，合計罰沒金額約為1696萬元，作出行政處罰決定的日期為今年2月28日。
除渤海銀行外，其公司9名相關業(yè)務的負責人也根據(jù)所涉違法違規(guī)及情節(jié)輕重，被處以1萬元至8.2萬元不等的處罰，部分負責人被警告。從涉及業(yè)務部門看，包括金融科技事業(yè)部、消費金融事業(yè)部、風險管理部、內(nèi)控合規(guī)部、信用卡事業(yè)部、信息科技部、營運部等多個部門的相關負責人。
渤海銀行回應：
整改工作已基本完成
對于此次央行開出的千萬罰單，渤海銀行回應稱，此次處罰事項是基于2020年人民銀行綜合執(zhí)法檢查中所發(fā)現(xiàn)問題做出的，截至目前各項整改工作已基本完成，主要監(jiān)管指標均符合監(jiān)管要求，總體經(jīng)營情況正常。
渤海銀行稱，其高度重視人民銀行在檢查中指出的問題，成立了由行領導班子成員牽頭的整改小組，按照“舉一反三，從嚴要求，制度流程一并再造”的原則積極推進整改工作。在對癥下藥、精準清除所存在問題的同時，從完善長效機制的長遠站位出發(fā)，對相關體制機制、制度流程、信息系統(tǒng)、日常管理等進行了全面的復盤與梳理、優(yōu)化，并對相關責任人員進行了嚴肅問責。
下一步，該行將進一步提高政治站位，嚴格落實監(jiān)管規(guī)定，堅持依法合規(guī)經(jīng)營，加強整改成效追蹤，持續(xù)強化體制機制建設和內(nèi)部控制，培育合規(guī)文化，堅持審慎經(jīng)營原則，持續(xù)推動各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，全面提升經(jīng)營管理能力與金融服務質(zhì)量。
公開信息顯示，渤海銀行成立于2005年12月，2006年2月正式對外營業(yè)。渤海銀行由天津泰達投資控股有限公司、渣打銀行(香港)有限公司等7家股東發(fā)起設立，是第一家總部設在天津的全國性股份制商業(yè)銀行。截至2022年末，渤海銀行已開設36家一級分行(包括直屬分行)，正式開業(yè)機構網(wǎng)點總數(shù)達到336家。
業(yè)績方面，截至2022年上半年，渤海銀行總資產(chǎn)1.66萬億元，較2021年末增長5.01%；不良貸款率1.76%，與2021年末持平；撥備覆蓋率136.30%，較2021年末增長0.67個百分點。2022年上半年，該行實現(xiàn)營業(yè)收入134.91億元，凈利潤44.03億元。
2020年7月，渤海銀行在香港聯(lián)交所主板掛牌上市。截至3月14日午盤，渤海銀行股價為1.485港元，市值為264億港元。
年內(nèi)重大罰單接連落地
實際上，渤海銀行近期已連續(xù)多次接到來自監(jiān)管的重大罰單。
2月24日，銀保監(jiān)會公布的行政處罰公開信息表顯示，因13項違法違規(guī)事實，渤海銀行被罰款860萬元。
該行主要違法違規(guī)事實包括：風險加權資產(chǎn)計算不準確，流動性風險指標計算不準確，全部關聯(lián)度計算不準確，未準確反映信用風險信息，未準確反映國別風險信息，股權質(zhì)押業(yè)務錯報，理財業(yè)務數(shù)據(jù)錯報，主要股東數(shù)據(jù)錯報，大中小微型企業(yè)貸款、普惠型消費貸款數(shù)據(jù)錯報，投資數(shù)據(jù)錯報，同業(yè)交易對手錯報，數(shù)據(jù)治理機制不健全，制度建設和信息系統(tǒng)建設不到位。
在此之前，2月17日，銀保監(jiān)會披露罰單顯示，渤海銀行領到1660萬元罰單。其中，對渤海銀行總行罰款430萬元，對分支機構罰款1230萬元，并對1名責任人員予以警告。
具體案由上，渤海銀行涉及小微企業(yè)貸款風險分類不準確，小微企業(yè)貸款資金被挪用于購買理財產(chǎn)品，將銀行員工、公務員等個人商用房貸款計入普惠型個體工商戶或小微企業(yè)主貸款統(tǒng)計口徑，將非小微企業(yè)劃歸統(tǒng)計口徑，違規(guī)發(fā)放商用房貸款等違法違規(guī)行為。
銀保監(jiān)會通報稱，相關違法違規(guī)行為是對渤海銀行開展的支持民營企業(yè)及小微企業(yè)重大政策落實專項現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的。將依法從嚴實施行政處罰，嚴肅市場紀律，規(guī)范市場秩序，維護金融消費者合法權益。
（文章來源：中國基金報）
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