今日熱門!匯豐以1英鎊收購硅谷銀行英國子公司！拜登也發(fā)話了 儲戶們的錢有著落了？
硅谷銀行事件出現(xiàn)新進(jìn)展——儲戶們的存款有著落了。
(資料圖片僅供參考)
匯豐：以1英鎊收購硅谷銀行英國子公司，交易立即完成
3月13日下午，匯豐表示，以1英鎊的價格收購了硅谷銀行英國子公司，交易立即完成。
硅谷銀行英國子公司的有形股本預(yù)計約為14億英鎊。收購交易將以現(xiàn)有資源提供資金。該收購事宜不涉及納稅人資金。
截至3月10日，硅谷銀行英國的貸款約為55億英鎊，存款約為67億英鎊。英國央行在另一份聲明中表示，它促進(jìn)了交易，客戶存款將受到保護(hù)，交易中不涉及納稅人資金。
外媒稱，出售受災(zāi)的硅谷銀行英國子公司是英國財政大臣杰里米·亨特(Jeremy Hunt)的首選，因為這樣可以避免政府不得不進(jìn)行大規(guī)模干預(yù)來保護(hù)儲戶。
當(dāng)?shù)貢r間早上7點，亨特在推特上寫道：“今天早上，政府和英國央行促成了將英國硅谷銀行私下出售給匯豐銀行。存款將受到保護(hù)，無需納稅人的支持?！焙嗵卣f，“我昨天說過，會照顧我們的科技行業(yè)，我們已緊急兌現(xiàn)這一承諾?！?/p>
據(jù)悉，硅谷銀行英國子公司擁有3300多家英國客戶，包括初創(chuàng)企業(yè)、風(fēng)險投資支持的公司和基金，其中有許多儲戶的存款低于金融保險計劃所涵蓋的8.5萬英鎊門檻。
拜登：美國人民和美國企業(yè)可以放心
當(dāng)?shù)貢r間3月12日晚間，美國白宮官網(wǎng)發(fā)布美國總統(tǒng)拜登關(guān)于采取行動增強(qiáng)對銀行體系的信心聲明。
該聲明稱，周末，在拜登的指示下，美國財政部長耶倫、白宮國家經(jīng)濟(jì)委員會主任布雷納德與銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)一起致力于解決硅谷銀行和Signature銀行的問題，“我很高興他們迅速達(dá)成了一項解決方案，保護(hù)了美國工作者和小型企業(yè)，并保持了美國金融體系的安全。這個解決方案還確保納稅人的錢不會面臨風(fēng)險?！?/p>
拜登在聲明中表示，美國人民和美國企業(yè)可以相信其銀行存款會在他們需要的時候出現(xiàn)，“我堅定地致力于讓對這場混亂負(fù)有責(zé)任的人承擔(dān)全部責(zé)任，并繼續(xù)努力加強(qiáng)對大型銀行的監(jiān)督和監(jiān)管，以免我們再次陷入這種境地?！?/p>
美國財政部、美聯(lián)儲、聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)發(fā)表聯(lián)合聲明
拜登話音剛落，北京時間3月13日早間，趕在亞洲市場開盤之前，美國財政部、美聯(lián)儲、聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)發(fā)表聯(lián)合聲明，宣布對硅谷銀行倒閉事件采取行動。從3月13日周一開始，儲戶可以支取他們所有的資金。與硅谷銀行破產(chǎn)有關(guān)的任何損失都不會由納稅人承擔(dān)。
聲明還宣布，因為和硅谷銀行面臨相同的風(fēng)險，將關(guān)閉位于紐約的簽名銀行(Signature Bank)。美國財政部認(rèn)為，部分機(jī)構(gòu)的問題與硅谷銀行類似，但當(dāng)前的情況不同于2008年；目前聯(lián)邦存款保險公司的存款保險基金規(guī)模超過1000億美元，足以覆蓋所有硅谷銀行和簽名銀行的存款金額。
在此之前，在經(jīng)歷了傳統(tǒng)銀行擠兌后，3月10日硅谷銀行因流動性不足及資不抵債被匆忙關(guān)閉，同時由美國聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)接管。
FDIC的數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，硅谷銀行的總資產(chǎn)估計為2090億美元，存款約為1754億美元。硅谷銀行為自2008年金融危機(jī)以來被FDIC接管的最大銀行。而Signature Bank的資產(chǎn)超過1100億美元，也因此成為美國歷史上倒閉的第三大銀行。
多家中國企業(yè)回應(yīng)影響
美國官方的最新表態(tài)無疑令硅谷銀行和Signature Bank的儲戶們放下了懸著的心，其中包括不少A股和港股公司，這些上市公司均陸續(xù)回應(yīng)了硅谷銀行事件影響，大多給出了相關(guān)的存款占比。
例如，九安醫(yī)療在3月13日公告中確認(rèn)，自美國時間3月13日，硅谷銀行存款人可以全額動用其在硅谷銀行的存款。公司及子公司在硅谷銀行的存款金額占公司現(xiàn)金類資產(chǎn)及金融資產(chǎn)總額的比例約5%。除上述在硅谷銀行的存款外，公司其余美元現(xiàn)金類資產(chǎn)及金融資產(chǎn)存放或托管于中國工商銀行、摩根大通銀行、UBS 瑞銀、高盛、 摩根士丹利等具有系統(tǒng)重要性的大型金融機(jī)構(gòu)，資產(chǎn)狀況安全。
在公告發(fā)布后，證券時報·e公司記者以投資者身份致電九安醫(yī)療，公司方面表示，由于時差原因，上述存款大約于今晚到賬；到時一到賬，公司就會予以轉(zhuǎn)出；至于存于美國其他銀行的存款，目前還沒有其他具體的計劃。
百濟(jì)神州3月13日在港交所發(fā)布公告稱，公司在SVB持有的未投?，F(xiàn)金存款約占其最近報告的截至2022年12月31日的現(xiàn)金、現(xiàn)金等價物、受限資金和短期投資總額45億美元的3.9%。FDIC表示其將在2023年3月13日起一周之內(nèi)向未投保儲戶支付預(yù)付股息，且未投保儲戶將收到其未投保資金剩余金額的接管證書。公司以美元計價的現(xiàn)金和投資主要在摩根大通、摩根士丹利、美國合眾銀行和瑞銀持有，預(yù)計SVB的近期事態(tài)發(fā)展不會對公司運(yùn)營產(chǎn)生重大影響。
再鼎醫(yī)藥3月13日在港交所發(fā)布公告稱，截至2022年12月31日，公司現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物總額約10.09億美元，而在SVB持有的金額占比甚低(約2.3%)。SVB的關(guān)閉不會影響公司滿足其運(yùn)營開支和資本支出需求(包括支付工資和向第三方付款)的能力。
圣諾醫(yī)藥-B3月13日在港交所發(fā)布公告稱，截至2023年3月10日，集團(tuán)存放于硅谷銀行賬戶的現(xiàn)金總額約為330萬美元，占集團(tuán)截至2022年12月31日的未經(jīng)審核現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物總額不足3%，及占集團(tuán)截至2022年12月31日的未經(jīng)審核總資產(chǎn)不足2%。
在3月12日，諾亞控股、云頂新耀、加科思藥業(yè)等多家港股公司亦分析了相關(guān)影響；此外，還有公司如美團(tuán)、亞盛醫(yī)藥為避免被“誤傷”，急忙撇清關(guān)系。
硅谷銀行的股東和特定債權(quán)人不受保護(hù)
即便儲戶們的存款有了保障，但這并不意味硅谷銀行和簽名銀行的股東們能得到救助。上述聯(lián)合聲明還指出：銀行股東和某些無擔(dān)保債務(wù)持有人將不受保護(hù)，而高級管理層也被撤職。
據(jù)《國會山報》當(dāng)?shù)貢r間3月12日報道，美國財政部長耶倫接受采訪時表示，監(jiān)管機(jī)構(gòu)整個周末都在為解決硅谷銀行倒閉案而努力，最重要是保護(hù)儲戶，而非救助投資者。但她拒絕透露潛在解決方案的細(xì)節(jié)。
耶倫還表示，“金融危機(jī)期間，系統(tǒng)重要性銀行的投資者和所有者獲得了救助，現(xiàn)在我們不會再這么做了，一直以來我們進(jìn)行的改革也意味著我們不會這么做。我們關(guān)切的是儲戶，我們將專注于滿足他們的需求”。
中金公司在3月13日發(fā)布的報告中指出，美聯(lián)儲的快速救市行動是為家庭與企業(yè)部門儲戶等“無辜者”提供的定向保護(hù)，硅谷銀行的股東和特定債權(quán)人不受保護(hù)。這意味著，美聯(lián)儲是出于避免局部流動性風(fēng)險演變?yōu)橄到y(tǒng)性金融風(fēng)險的必要而行動，而并未準(zhǔn)備放寬美元體系的整體流動性。
生于撲克游戲，死于賭博
回顧硅谷銀行的發(fā)展經(jīng)歷。據(jù)環(huán)球時報，“硅谷銀行：生于撲克游戲，死于賭博”，英國《星期日泰晤士報》12日這樣定義硅谷銀行。據(jù)美國Axios新聞網(wǎng)站介紹，硅谷銀行最初是由兩位創(chuàng)始人在一場撲克游戲中構(gòu)想的，他們于1983年在加州圣克拉拉開設(shè)了第一家辦事處，專注于對接初創(chuàng)企業(yè)和風(fēng)投公司。在新冠疫情期間，這家銀行的客戶積累了大量現(xiàn)金，導(dǎo)致存款激增。
硅谷銀行趁勢購買了數(shù)百億美元看似“安全”的資產(chǎn)，主要是一些美國的長期國債和政府支持的證券。如果不是美聯(lián)儲的強(qiáng)加息，硅谷銀行以正常價格拋售資產(chǎn)，很可能會籌集到足夠資金應(yīng)付擠兌，避免倒閉。但由于市場利率大幅上漲，這些證券在公開市場的價值不能跑贏銀行賬簿上的價值，最終只能虧本出售。
當(dāng)?shù)貢r間3月8日，當(dāng)硅谷銀行發(fā)布出售證券虧損約18億美元的公告后，公司股價暴跌。之后的存款擠兌導(dǎo)致這家主要為科技行業(yè)提供服務(wù)的銀行在10日宣布倒閉，成為美國史上第二大銀行倒閉案。
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（文章來源：證券時報）
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