披著民間借貸外衣的詐騙
披著民間借貸外衣的詐騙（主題）
女子潘某借助某社交軟件，以弱示人博得同情，先后從3名男子處“借”走115萬余元。近日，經(jīng)浙江省永嘉縣檢察院提起公訴，法院以詐騙罪判處被告人潘某有期徒刑十年八個(gè)月，并處罰金13萬元，退賠115萬余元非法所得。
從一筐楊梅開始的套路騙
潘某僅有初中文憑，沒有正當(dāng)職業(yè)。2014年離婚后，她和前夫各帶一個(gè)兒子，日子過得很拮據(jù)。但自從用上了某社交軟件，連她身邊的妹妹都驚奇地發(fā)現(xiàn)：姐姐賬戶上的錢多了起來。其實(shí)，這些錢來源于潘某塑造的“柔弱不能自理”可憐形象。
2020年5月，潘某在某社交軟件上認(rèn)識了陳某。同年6月，潘某稱自己有5萬元貸款要到期了，還貸還差5000元錢，希望陳某能借錢給她周轉(zhuǎn)，陳某二話不說就轉(zhuǎn)了錢。
為了取得陳某的信任，兩人初次見面時(shí)，潘某特地送了一筐楊梅給陳某。然而，這只是潘某設(shè)下圈套的開始。
一天后，潘某謊稱父親住院搶救急需用錢，仗義的陳某借出了3000元。過了幾天，潘某又稱父親去世了，自己沒有錢辦白事，允諾白事結(jié)束后就還錢，從陳某處“借”走數(shù)萬元。過了不到半個(gè)月，她又稱去世的父親在銀行欠了錢急需歸還，再次從陳某處“借”走3.6萬元。
此后，潘某又以大兒子涉嫌詐騙被取保候?qū)徯枰ＷC金、退賠詐騙款，以及幫兒子找關(guān)系等理由，從陳某處“借”走數(shù)十萬元。從收到潘某的那一筐楊梅開始，到2020年11月，陳某共被潘某騙走49.6萬元。
利用同一話術(shù)多次撒網(wǎng)
王某是名退休教師，2019年12月底通過某社交軟件結(jié)識了潘某。2020年1月，潘某約王某私下見面，在聊天中，潘某透露家境困難，想要借1萬元。初次見面，王某雖然不愿意，但還是借給了她3000元。
幾天后的凌晨，潘某打電話給王某，哭訴沒錢看病要自殺，王某心生憐憫，又借給她4.7萬元。次日，王某要潘某提供住院材料和病歷，因潘某無法提供，王某心生懷疑。隨后，兩人暫時(shí)沒有聯(lián)系。
2020年8月，潘某虛構(gòu)了一個(gè)在法院上班的同學(xué)潘某甲并注冊了微信。隨后，潘某聯(lián)系王某，希望王某借錢給她，由潘某甲幫其做擔(dān)保。王某信以為真，借給了潘某25萬余元。
此后，潘某故伎重施，又以兒子犯事要取保候?qū)彙⒄谊P(guān)系等事由，多次騙取王某財(cái)物共計(jì)45萬余元。
因潘某久借不還，王某事后回想，認(rèn)為自己可能遇到了騙子，便多次報(bào)案，但當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)認(rèn)為該案系民間借貸糾紛而未立案。
被騙的都是自己的血汗錢，王某很是不甘，他又多次向法院提起民事訴訟，但皆因?yàn)檗D(zhuǎn)賬記錄與借條不符，被駁回起訴。
相同的經(jīng)歷也發(fā)生在劉某身上。2021年8月底，潘某通過某社交軟件認(rèn)識了劉某。此后，潘某便以家貧無法支付孩子學(xué)費(fèi)、銀行貸款走流水等種種理由，多次“借”得劉某財(cái)物共計(jì)21萬余元。在多次催債無果后，2021年9月底，劉某報(bào)警。
用騙到的錢參與網(wǎng)絡(luò)賭博
永嘉縣公安局對該案進(jìn)行細(xì)致審查后認(rèn)為，潘某的行為是披著民間借貸外衣的詐騙，遂依法立案調(diào)查，并將該案移送永嘉縣檢察院審查起訴。
潘某在案件審查階段稱，自己只是編造了不同的借口借款，借款后也寫了借條，并沒有詐騙的故意。但經(jīng)辦案檢察官對電子證據(jù)進(jìn)行全面審查分析后發(fā)現(xiàn)，潘某經(jīng)常瀏覽一個(gè)賭博網(wǎng)站，其中有許多賭博類型的游戲。經(jīng)核實(shí)，僅一個(gè)月時(shí)間，潘某就在該賭博網(wǎng)站充值30余萬元。同時(shí)，檢察官還從潘某的手機(jī)中發(fā)現(xiàn)其曾使用相同的詐騙話術(shù)與不同的男性交流，存在詐騙行為。隨后，該院建議公安機(jī)關(guān)對潘某涉嫌詐騙案進(jìn)行補(bǔ)充偵查，查找相關(guān)被害人，并向法院調(diào)取潘某的債務(wù)情況。經(jīng)查實(shí)，潘某還有其他欠債，已被永嘉縣法院列為失信被執(zhí)行人。經(jīng)補(bǔ)充偵查民警發(fā)現(xiàn)了上述的王某、陳某兩名被害人。
最終，潘某承認(rèn)了自己的詐騙事實(shí)，并稱這些騙來的錢多被用于網(wǎng)絡(luò)賭博和償還借款。
標(biāo)簽：
